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Garanzie Finanziarie (BOND)
Le garanzie finanziarie agevolano le transazioni commerciali e/o contrattuali con paesi stranieri. Il garante si impegna a nome del suo cliente esportatore o importatore e per un periodo di tempo specifico a pagare a prima richiesta, incondizionatamente e irrevocabilmente, una determinata somma a una società straniera o a un beneficiario al ricevimento da parte di quest'ultimo di una dichiarazione di inadempimento contrattuale (richiesta di esecuzione), talvolta corredata da uno o più documenti di supporto.
Queste garanzie internazionali sono indipendenti dal contratto sottostante tra il cliente ordinante e il beneficiario straniero della garanzia e sono esecutabili a prima richiesta
Lettera di credito
La lettera di credito è un documento emesso da un istituto di credito, che funge contemporaneamente da garanzia affinché un soggetto possa ottenere un prestito da altri soggetti, che possono essere banche o fornitori, nonché da un metodo di pagamento differito.
È spesso utilizzata nelle operazioni di esportazione ed importazione (credito documentario), quando l'acquirente mette a disposizione del venditore una determinata somma per la fornitura di beni e servizi; somma che il venditore riceverà solo in base a determinate condizioni precedentemente concordate e che la banca si impegna a verificare.
Lettera di credito Stand-by
La lettera di credito standby è una promessa di pagamento unilaterale e è destinata a essere utilizzata come garanzia per l'esecuzione corretta di un contratto commerciale.
Si tratta di un credito documentario, il cui utilizzo è soggetto a una presentazione estremamente semplificata dei documenti o addirittura limitato alla mera presentazione della richiesta di pagamento da parte del beneficiario.
L'SBLC, grazie alla sua praticità e flessibilità, è ampiamente utilizzato non solo nel commercio internazionale, ma anche come garanzia in transazioni di natura esclusivamente finanziaria; ad esempio, può essere utilizzato come garanzia su una linea di credito concessa da una banca.
Garanzia bancaria
La garanzia bancaria è una garanzia emessa da una banca o un istituto finanziario per ridurre i rischi nelle transazioni per entrambe le parti coinvolte nel caso di violazione di un contratto. In caso di inadempimento contrattuale da parte del venditore/esportatore o di obbligo di pagamento nei confronti del venditore/importatore, la banca o l'istituto finanziario si impegna a indennizzare il beneficiario rispetto agli obblighi contrattuali dell'esportatore o dell'importatore. In questo modo, il fattore di rischio sarà drasticamente ridotto per entrambe le parti in un accordo contrattuale, favorendo al contempo il corretto svolgimento della transazione.
​Garanzie di Pagamento Anticipato
Una garanzia di pagamento anticipato garantisce il rimborso dei pagamenti anticipati in caso di inadempienza del fornitore oil contraente. Si tratta di un bond a richiesta, in cui il garante è obbligato a pagare la somma di denaro stabilita in cauzione immediatamente su richiesta, senza dover soddisfare alcuna precondizione nel contratto.
Si tratta quindi di un vincolo che dovrebbe essere redatto con molta attenzione per definire le circostanze. Una garanzia di pagamento anticipato scade quando il contratto viene adempiuto e viene comunemente utilizzata in progetti di costruzione e nelle forniture industriali.
Garanzia di buona esecuzione
La garanzia di esecuzione è un'assicurazione rilasciata da un istituto finanziario per il rispetto di tutti i termini e le condizioni di esecuzione del contratto da parte del contraente. Con questo, il cliente ottiene una maggiore sicurezza per garantire il completamento del lavoro. Se il contraente non adempie a tutti gli obblighi previsti dal contratto, al cliente è garantito un risarcimento per le perdite monetarie.
Le garanzie di prestazione sono utilizzate principalmente nel settore edile tra appaltatori e clienti ed è uno strumento finanziario obbligatorio per i progetti governativi.
Garanzia d'appalto
La Tender Guarantee, nota anche come fideiussione di gara o cauzione di offerta, è un documento scritto emesso dalla banca su richiesta del soggetto che indetta l'offerta durante il processo di gara per l'assegnazione di un contratto di costruzione o di approvvigionamento di un progetto, offrendo l'assicurazione della loro garanzia di esecuzione. Con una garanzia di gara, la banca si impegna a pagare al beneficiario una determinata somma di denaro se l'offerente ritira o modifica la sua offerta durante il periodo di validità dell'offerta o rifiuta di conformarsi ai termini del contratto.
Bank Draft
La Bank Draft è una garanzia emessa da un istituto finanziario per garantire il soddisfacimento di tutti i termini e le condizioni di esecuzione del contratto da parte dell'appaltatore. Questo fornisce al cliente una maggiore sicurezza per garantire il completamento del lavoro. Se l'appaltatore non riesce a adempiere a tutti i propri obblighi contrattuali, viene garantita al cliente un'indennità per le perdite finanziarie subite.
Le garanzie di esecuzione sono principalmente utilizzate nell'industria delle costruzioni tra appaltatori e clienti ed è uno strumento finanziario obbligatorio per i progetti governativi.
Credito documentario
La Documentary Letter of Credit è una garanzia fornita da una banca o da istituti di finanziamento commerciale per assicurare all'importatore/acquirente che riceveranno la merce secondo i termini e le condizioni inizialmente stabiliti, e al fornitore il pagamento come precedentemente concordato. È ideale per soddisfare esigenze a breve termine e per nuove relazioni commerciali. La banca o l'istituto finanziario agirà come intermediario, garantendo che entrambe le parti rispettino pienamente i termini specificati nella DLC per ricevere il pagamento. Nel caso in cui l'acquirente non sia in grado di effettuare il pagamento dopo che i termini specificati nella DLC sono stati adempiuti, il venditore/esportatore può presentare documenti conformi per richiedere il pagamento, a cui la banca o l'istituto finanziario è obbligata a effettuare il pagamento.
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